包裝“背債人”牟取暴利 臨川公安破獲一起貸款詐騙案
來(lái)源： 江南都市報(bào) | 日期： 2024年01月11日 | 制作： 江南小編 | 新聞熱線： 0791-86849110
江南都市報(bào)訊 游詩(shī)瑤 全媒體記者舒曉燕攝影報(bào)道：“他們不僅帶我去吃吃喝喝，還帶我去辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照開店、去銀行貸款買房、買車并承諾后期不需要償還。”讓受害人游某沒有想到的是，他房子和車子都剛到手沒多久，卻被金融機(jī)構(gòu)催收貸款的“噩夢(mèng)”纏身了。近日，臨川公安分局經(jīng)偵大隊(duì)破獲了一起貸款詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人3人，貸款詐騙金額達(dá)30余萬(wàn)元。單身漢、低保戶、殘疾人、智力障礙人士等群體成為詐騙分子眼中理想的“征信白戶”，屢屢被騙。
“零首付”買房的低保戶
2023年1月，嫌疑人徐某華找到其堂侄子游某，稱幫其免費(fèi)購(gòu)房，受害人游某聽到后非常心動(dòng)，隨后嫌疑人徐某華串通同伙王某（貸款中介）、堯某（房產(chǎn)中介）等中介隱瞞實(shí)際房?jī)r(jià)為32萬(wàn)事實(shí)，編造合同金額為60萬(wàn)元的購(gòu)房合同，游某聽從徐某華的安排以自己的名義向銀行申請(qǐng)了42萬(wàn)元的住房按揭貸款，貸款下來(lái)了，扣除房屋款，多出的10萬(wàn)元被堯某等中介占為己有。
包裝客戶，進(jìn)行信用貸款
房屋成功過(guò)戶并辦理完房產(chǎn)證后，嫌疑人再利用游某名下有房產(chǎn)等資產(chǎn)的便利，配合用游某身份證件注冊(cè)“百貨店”營(yíng)業(yè)執(zhí)照的材料，將低保戶游某量身包裝成“成功人士”，后持篡改注冊(cè)時(shí)間的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、虛假銀行流水、自建房證明等虛假證明文件向銀行申請(qǐng)20萬(wàn)元信用貸款，經(jīng)銀行審核，后銀行成功放款11萬(wàn)元，貸款所得錢款被嫌疑人占為己用。 “房貸坑”后面還有“車貸坑”。同年六月，嫌疑人徐某華再次以受害名義購(gòu)買汽車并向銀行申請(qǐng)汽車消費(fèi)貸款12萬(wàn)元，在貸款到賬后又立即將汽車低價(jià)變賣。嫌疑人徐某華在騙得貸款后，替受害人償還了三個(gè)月的按揭貸款及利息后便下落不明。
東窗事發(fā) 成功抓獲詐騙團(tuán)隊(duì)
由于游某無(wú)償還能力，現(xiàn)多家銀行準(zhǔn)備起訴游某并被扣劃低保補(bǔ)助款。游某的家屬這才意識(shí)到被詐騙，遂立即報(bào)警，接警后，經(jīng)偵大隊(duì)主動(dòng)出擊，迅速開展調(diào)查取證工作，經(jīng)過(guò)縝密偵查，一個(gè)貸款詐騙團(tuán)伙逐漸浮出水面。在前期證據(jù)收集完成，形成相關(guān)證據(jù)鏈的情況下，民警果斷出擊，將3名嫌疑人抓獲歸案，目前，已挽回經(jīng)濟(jì)損失13萬(wàn)余元。據(jù)了解，該詐騙團(tuán)伙由專人對(duì)貸款客戶進(jìn)行全方位包裝，在“背債人”、金融機(jī)構(gòu)、第三方銷售公司之間詐騙，直到“信用貸”及“套貸車”出售獲利后讓‘背債人’背債，而自己逍遙法外。為延緩騙局被識(shí)破，詐騙團(tuán)伙一般會(huì)用非法獲利的錢幫‘背債人’償還幾期貸款后再斷供。‘背債人’在幾個(gè)月后反復(fù)接到金融機(jī)構(gòu)的還款提醒電話或催債短信，才意識(shí)到被詐騙。
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